中秋佳节将至,近两日,多家公募基金公司推出了“中秋节理财攻略”。据《证券日报》记者梳理,今年各公募基金公司通过“中秋节理财攻略”主推的产品大多为货币基金、短债基金和同业存单指数基金。
实时快取、管理费等固定费用较低是货币基金的主要优势。从具体投资操作来看,投资者只要在9月12日15点前申购相关货币基金产品,9月13日即可确认份额,9月13日当日债券价格变动和票息收益则会计入红利结转,9月14日起假期每日将累计票息收益,节后第一个交易日结算时计入红利结转。
为何节假日期间货币基金产品仍有净值损益?创金合信基金以旗下货币基金产品的估值方法举例解释称,“创金合信货币采用的是摊余成本法估值,即估值对象以买入成本列示,按照票面利率或者协议利率并考虑买入时的溢价或者折价,在剩余存续期内按照实际利率进行摊销,每日计提损益,因此,基金在节假日期间仍有净值损益,期间损益将在节后计入净值。”
东方财富Choice数据显示,截至2024年9月11日,全市场货币基金年内净值增长率均为正,最高为1.57%。显示出相对于A股市场,货币基金产品业绩整体表现平稳。
短债基金主要特点是,节假日期间债券基金的债券持仓部分会有债券票息收入,在节后第一个交易日结算时即可体现。从短债基金买入时机来看,投资者可在9月12日15点后至9月13日15点前申购,9月18日确认份额,可享受9月14日至9月17日票息;而节假日期间,同业存单指数基金的同业存单持仓部分也会有同业存单票息收入,同样将在节后第一个交易日结算时体现。
在经历了基金短期净值较大回撤后,今年以来投资者对于理财产品颇为审慎。而关于投资理财产品,上银基金建议,债券基金的收益会受债券价格波动的影响,因此最终净值损益还需以实际情况为准,特别提示投资者,买入债券基金后不要短期频繁申赎,尽量做到中长期持有,以免产生较多手续费。
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